Van Marle Advies is een financieel adviesbureau dat zich laat leiden door het principe ‘Ne Quid Nimis’: ‘Alles met mate, niets teveel’. Het bureau biedt medici en ondernemers persoonlijke service, waarbij eerlijkheid en laagdrempeligheid voorop staan. ‘We jagen niet op provisie en fee en willen zo nodig ook nee kunnen zeggen.’
Van Marle Advies: Persoonlijk financieel adviseurs die inzetten op ‘een totaalrelatie’
donderdag 17 juni 2021
5 min
Foto: Jack van Marle met zijn zoons Vincent en Thomas
Ondanks zijn financiële achtergrond heeft Jack van Marle (56) een grote belangstelling voor filosofie, spiritualiteit en holistisch denken. ‘De Benedictijnen pleiten voor evenwicht tussen werken en niet-werken, regelmatig ‘herbronnen’ en ‘het midden houden’. Dat pakt vaak heel goed uit, juist in tijden dat de veranderingen heel snel gaan.’ Vanuit die beschouwelijkheid vormt Van Marle vaak een goede match met medici. Met meer 25 jaar ervaring als persoonlijk adviseur, leidt hij zijn bedrijf inmiddels samen met zijn zoons Vincent (28) en Thomas (26).
‘Zelfde taal en visie’
‘Als familiebedrijf zijn we een vaste gesprekspartner, veel klanten kennen we al 25 jaar. We spreken dezelfde taal en staan op dezelfde manier in het leven. Wij kijken vanuit een holistische visie naar de klant: we kijken naar alles. Bij grote adviesbureaus is dat vaak gefragmenteerd: de ene afdeling regelt de hypotheek, de andere de arbeidsongeschiktheidsverzekering. Medici worden vaak volgestopt met advies over kapitaal- en lijfrenteverzekeringen, artsen hebben vaak zes of zeven polissen. Tegelijk kunnen ze soms nogal slecht met hun geld omgaan, daar schrik ik wel eens van.’
‘Instrumenten voor financiële planning’
‘Elke zelfstandige heeft te maken met de arbeidsongeschiktheidsverzekering, de pensioenopbouw en de situatie bij overlijden. Een hypothecaire lening is bijvoorbeeld een heel mooi instrument voor de financiële planning. Als je dat goed relateert aan de pensioensituatie, kun je er mooie dingen mee doen. Stel je hebt als arts een lopende hypotheek van € 2500 per maand. Dan is een € 1500 lagere woonlast hetzelfde als € 1500 meer pensioen. Mensen zijn vanaf een bepaalde leeftijd steeds meer bezig met de pensioenopbouw, vaak op het moment dat het bijna niet meer haalbaar is. Als je de hypotheek afstemt op de situatie na de pensionering, dan heb je al heel veel gewonnen.’
‘Goed luisteren en tegenwicht bieden’
‘Ik kan heel goed luisteren en durf ook tegenwicht te bieden. Zo had ik een gesprek met een medisch specialist die zijn hypotheek per se wilde oversluiten. Dat vond ik eigenlijk niet zo verstandig, want je moet dan hoge kosten maken om de huidige hypotheek af te kopen. In dit geval kwam er een boeterente naar voren van € 100.000, eigenlijk veel te hoog. Maar de cliënt had goede argumenten. Ik blijf dan bij het onderwerp, want de persoon is op dat moment alleen daarin geïnteresseerd. Als het contact dan fijn is, komt de rest meestal vanzelf. Juist daardoor worden mensen vaak een ‘totaalrelatie’. We jagen niet op provisie en fee en willen zo nodig ook nee kunnen zeggen. Wij stellen ons heel onafhankelijk op, we durven tegenwicht te bieden.’
‘Overzicht bieden en vertrouwensband creëren’
‘Vaak komen mensen binnen met een algemene vraag over hun verzekeringspakket en pensioen en zijn ze het overzicht kwijt. Jonge artsen komen bij ons met vragen over de arbeidsongeschiktheid of beroepsaansprakelijkheid. Dat regelen we dan zo goed mogelijk en kijken ook naar andere vragen. Neem het verhaal van een medisch specialist uit de Achterhoek, die ons benaderde en meteen twee ordners achterliet, om hem te helpen overzicht te krijgen. Dat was 20 jaar geleden en hij is nog steeds klant. Doordat je elkaar door de jaren heen leert kennen ontstaat er een vertrouwensband.’
‘Advies op maat én totaaladvies’
Van Marle gaat bij zijn advies uit van gezond verstand, integraal advies en advies op maat. Laagdrempeligheid staat voorop. ‘Onze relatie kan op elk moment in elke leeftijdsfase beginnen. Bij de aankoop van een woning, het regelen van een verzekering of juist omdat iemand behoefte heeft aan totaaladvies. Het komt voor dat als een klant op zaterdag een auto koopt en ze direct een verzekering willen afsluiten. Dat is bij ons een kwestie van een appje sturen, ook al is het weekend, we pakken het direct op. We kijken naar graag het geheel, want dat is in de financiële planning heel belangrijk. Dat gebeurt gewoon heel vaak niet.’
‘Duizenden euro’s besparen’
‘Artsen hebben vaak een veel te dure arbeidsongeschiktheidsverzekering. Als je dat afzet tegen de rest, dan lijkt er weinig geregeld. Bij arbeidsongeschiktheid krijgen ze bijvoorbeeld € 150.000 per jaar, maar bij overlijden is er vaak geen goede voorziening. Als je de arbeidsongeschiktheidsverzekering iets minder luxe maakt, door een iets langere wachttijd, iets kortere eindleeftijd, een iets lager verzekerd bedrag, bespaar je zo duizenden euro’s. Die kun je gebruiken voor ouderdoms- en nabestaandenpensioen. Dat is niet heel ingewikkeld, mensen staan er alleen niet vaak bij stil.’
Van Marle is onder meer gespecialiseerd in:
• Hypotheken
We regelen de hypotheekaanvraag snel en goed, hoe complex de situatie ook is.
• Financiële Planning
We helpen persoonlijke doelen bereiken via een financiële planning met aandacht voor de pensioenscenario’s. Ook de arbeidsongeschiktheid speelt hierbij een belangrijke rol.
• Private Insurance
We wegen risico’s af en bieden opties voor een realistische en wenselijke verzekering van allerlei mogelijke situaties waarbij de beroepsaansprakelijkheid bijzondere aandacht krijgt.
Meer weten?
Kijk dan op www.vanmarleadvies.nl. Of neem direct contact op via:
Van Marle Advies
Hereplein 3
9711 GA Groningen
Van Marle Advies
Julianapark 50
9641 CZ Veendam
Reactie toevoegen